Le bearmarket est le moment parfait pour apprendre à se former. Vous êtes salarié, dirigeant, à votre compte voire en recherche d'emploi, et vous souhaitez obtenir une certification pour travailler dans le secteur de la blockchain ? L'école française Alyra offre des formations à distance avec un programme flexible afin de devenir un véritable expert de cet écosystème, à travers un parcours rythmé par des professionnels et un certificat de compétences à la clé. On en parle avec son fondateur. &nbsp;🔴 Découvrir Alyra : https://cryptoast.fr/go-alyra/
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Réalisation : Valentin Demé

Le bearmarket est le moment parfait pour apprendre à se former. Vous êtes salarié, dirigeant, à votre compte voire en recherche d'emploi, et vous souhaitez obtenir une certification pour travailler dans le secteur de la blockchain ? L'école française Alyra offre des formations à distance avec un programme flexible afin de devenir un véritable expert de cet écosystème, à travers un parcours rythmé par des professionnels et un certificat de compétences à la clé. On en parle avec son fondateur.  🔴 Découvrir Alyra : https://cryptoast.fr/go-alyra/
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Se former en crypto pendant le bearmarket ? Avec ALYRA une école de formation spécialisée

Après une année record au Palais Brongniart, la 4e édition de Paris Blockchain Week se tiendra au Carrousel du Louvre la semaine du 20 mars 2023. &nbsp;&nbsp;Une édition rythmée par trois gros rendez-vous : La grande conférence crypto avec les géants de l'industrie, une journée sur les NFTs et le metavers et une journée pour les VC's. Une année placée sous le signe de la convergence avec les acteurs de l'écosystème web2 et web3, qui vise à réunir plus de 10 000 personnes. &nbsp;&nbsp;
RÉSERVEZ VOS PLACES AVEC UNE RÉDUCTION DE 15% : CODE PPM23Cryptoast https://www.parisblockchainweek.com/pricing
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Après une année record au Palais Brongniart, la 4e édition de Paris Blockchain Week se tiendra au Carrousel du Louvre la semaine du 20 mars 2023.   Une édition rythmée par trois gros rendez-vous : La grande conférence crypto avec les géants de l'industrie, une journée sur les NFTs et le metavers et une journée pour les VC's. Une année placée sous le signe de la convergence avec les acteurs de l'écosystème web2 et web3, qui vise à réunir plus de 10 000 personnes.   
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Les géants du secteur débarquent au Louvre - PBW 2023

Vendredi 25 novembre, les avantages et les inconvénients des Hardware Wallets on été abordé par Xavier Fenaux, associé chez Interactive Trading, Claire Balva, experte crypto indépendante, ainsi qu'Owen Simonin, fondateur de la chaîne Youtube &quot;Hasheur&quot;, reçus par Guillaume Sommerer dans l'émission BFM Crypto, les Pros sur BFM Business. Retrouvez l'émission du lundi au jeudi et réécoutez la en podcast.

Vendredi 25 novembre, les avantages et les inconvénients des Hardware Wallets on été abordé par Xavier Fenaux, associé chez Interactive Trading, Claire Balva, experte crypto indépendante, ainsi qu'Owen Simonin, fondateur de la chaîne Youtube "Hasheur", reçus par Guillaume Sommerer dans l'émission BFM Crypto, les Pros sur BFM Business. Retrouvez l'émission du lundi au jeudi et réécoutez la en podcast.

BFM Crypto, les Pros: Quels sont les avantages et les inconvénients des Hardware Wallets ? – 25/11

FTX, l'ex 2eme plus grosse plateforme d’échange de cryptomonnaies au monde, a fait faillite. Près de 10 milliards de dollars manquent à l’appel. Où sont passées les cryptomonnaies du million de clients de la plateforme de Sam Bankman-Fried ? Comment cette plateforme s’est-elle retrouvée dans cette position, entrainant dans la tempête le marché des cryptos ? Et quelles suites pour les utilisateurs ?
On fait le point sur cette affaire qui marquera à jamais l’industrie.
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FTX, l'ex 2eme plus grosse plateforme d’échange de cryptomonnaies au monde, a fait faillite. Près de 10 milliards de dollars manquent à l’appel. Où sont passées les cryptomonnaies du million de clients de la plateforme de Sam Bankman-Fried ? Comment cette plateforme s’est-elle retrouvée dans cette position, entrainant dans la tempête le marché des cryptos ? Et quelles suites pour les utilisateurs ?
On fait le point sur cette affaire qui marquera à jamais l’industrie.
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FTX, pourquoi ? Le point sur la faillite du géant en 3 actes

Vendredi 11 novembre, la faillite de la plate-forme américaine FTX et la démission de son directeur général, Sam Bankman-Fried, ont été abordés par Vincent Boy, analyste technique chez IG, Owen Simonin, fondateur de la chaîne YouTube "Hasheur", et Claire Balva, experte indépendante blockchaine et crypto, reçus par Guillaume Sommerer dans l'émission BFM Bourse sur BFM Business. Retrouvez l'émission du lundi au vendredi et réécoutez la en podcast.


BFM Crypto, les Pros : FTX de déclare en faillite et Sam Bankman-Fried démissionne – 11/11

FTX fait face à d'importants soucis de solvabilité suite à une vente massive de tokens FTT de la part de Binance. Changpeng Zhao a évoqué un possible rachat de FTX en accord avec Sam Bankman-Fried, qu'il a ensuite annulé après avoir étudié la gestion des comptes des clients de la plateforme. Aujourd'hui, FTX se déclare en faillite, et 50 milliards de dollars semblent manquer à l'appel. &nbsp;On fait le point sur cette semaine noir avec Faustine Fleuret de l'ADAN, Hasheur, Cryptomatrix, Julien Bouteloup et Pierre Morizot, aux côtés de la rédaction de Cryptoast.

FTX fait face à d'importants soucis de solvabilité suite à une vente massive de tokens FTT de la part de Binance. Changpeng Zhao a évoqué un possible rachat de FTX en accord avec Sam Bankman-Fried, qu'il a ensuite annulé après avoir étudié la gestion des comptes des clients de la plateforme. Aujourd'hui, FTX se déclare en faillite, et 50 milliards de dollars semblent manquer à l'appel.  On fait le point sur cette semaine noir avec Faustine Fleuret de l'ADAN, Hasheur, Cryptomatrix, Julien Bouteloup et Pierre Morizot, aux côtés de la rédaction de Cryptoast.

FTX : Le point sur la faillite d'un géant

La finance décentralisée avance à un rythme effréné. Cette semaine, la première banque du monde, JP Morgan, a annoncé avoir tokénisé des obligations d'état en partenariat avec l'Autorité monétaire de Singapour. Une première mondiale. &nbsp;&nbsp;
Dans notre industrie plus proche, AAVE s'apprête à sortir son stablecoin, le $GHO, et ainsi bouleverser les moyens d'échange dans la finance décentralisée... et sur les réseaux-sociaux. &nbsp;À l'heure où Elon Musk rachète Twitter pour y imposer sa vision, le monde du WEB3 et des réseaux-sociaux décentralisés semblent prendre une toute autre ampleur.... On en parle avec Marc Zeller, responsable des développeurs chez AAVE.
 
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La finance décentralisée avance à un rythme effréné. Cette semaine, la première banque du monde, JP Morgan, a annoncé avoir tokénisé des obligations d'état en partenariat avec l'Autorité monétaire de Singapour. Une première mondiale.   
Dans notre industrie plus proche, AAVE s'apprête à sortir son stablecoin, le $GHO, et ainsi bouleverser les moyens d'échange dans la finance décentralisée... et sur les réseaux-sociaux.  À l'heure où Elon Musk rachète Twitter pour y imposer sa vision, le monde du WEB3 et des réseaux-sociaux décentralisés semblent prendre une toute autre ampleur.... On en parle avec Marc Zeller, responsable des développeurs chez AAVE.

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AAVE : JP Morgan débarque dans la DeFi ? Point d'étape avec Marc Zeller

Vendredi 4 novembre, les grandes annonces de Polygon ont été abordées par  Stanislas Barthelemi, consultant sénior chez Blockchain Partner by KPMG, Thibaut Boutrou, COO chez Justmining, reçu par Vincent Touraine dans l'émission BFM Bourse sur BFM Business. Retrouvez l'émission du lundi au vendredi et réécoutez la en podcast.


BFM Crypto, les Pros: Quelles sont les grandes annonces de Polygon ? - 04/11

Depuis plus de six ans, des millions d'utilisateurs du web3 et des cryptomonnaies ont interagis avec le portefeuille Metamask 🦊 Pour acheter des cryptomonnaies, se connecter aux applications de la finance décentralisée ou encore pour s'identifier sur les réseaux-sociaux, le portefeuille imaginé par Infura reste la référence. Retour sur la création du renard le plus connu d'internet, sur ses évolutions, risques de centralisation et vision d'Ethereum, avec Michael Wuehler, co-fondateur d'Infura, une des plus importantes entreprises du secteur.
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Comment MetaMask bouleverse le web ? Avec le cofondateur d’Infura 🦊

En septembre 2021, El Salvador était le premier pays du monde à faire de Bitcoin sa monnaie légale aux côtés du dollar. Le pays détient &nbsp;aujourd'hui 2500 bitcoins, soit 0,5% de son PIB. Un an après, quelle leçon tirer de cette loi historique ? Les salvadoriens utilisent-ils l'invention de Satoshi Nakamoto pour payer leurs impôts, leurs courses et leurs logements ? Ou son utilisation est encore très timide ? Comment les institution internationales perçoivent-elles ce changement et comment celui-ci s'impose dans le pays ? &nbsp;On en parle avec Ernesto Hernández Otero, habitant et consultant à San Salvador.
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En septembre 2021, El Salvador était le premier pays du monde à faire de Bitcoin sa monnaie légale aux côtés du dollar. Le pays détient  aujourd'hui 2500 bitcoins, soit 0,5% de son PIB. Un an après, quelle leçon tirer de cette loi historique ? Les salvadoriens utilisent-ils l'invention de Satoshi Nakamoto pour payer leurs impôts, leurs courses et leurs logements ? Ou son utilisation est encore très timide ? Comment les institution internationales perçoivent-elles ce changement et comment celui-ci s'impose dans le pays ?  On en parle avec Ernesto Hernández Otero, habitant et consultant à San Salvador.
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Bitcoin au Salvador : Un an après, le bilan

Vendredi 21 octobre, le transfert de tokens UNI entre différents wallets de Binance a été abordé par Vincent Ganne, analyste technique des marchés financiers,  Owen Simonin, fondateur de la chaîne Youtube "Hasheur", Claire Balva, directrice blockchains et cryptos chez KPMG France, reçu par Guillaume Sommerer dans l'émission BFM Bourse sur BFM Business. Retrouvez l'émission du lundi au vendredi et réécoutez la en podcast.


BFM Crypto, les Pro: Un large transfert de tokens UNI a eu lieu entre différents wallets de Binance, qu'est-ce qui se passe ? - 21/10

Vendredi 14 octobre, les hacks dans la crypto ont été abordés par Xavier Fenaux, associé chez Interactiv Trading, Owen Simonin, fondateur de la chaine Youtube "Hasheur", et Stanislas Barthélémi, consultant crypto chez KPMG reçu par Guillaume Sommerer dans l'émission BFM Bourse sur BFM Business. Retrouvez l'émission du lundi au vendredi et réécoutez la en podcast.


BFM Crypto, les Pro: Les hacks dans la crypto se multiplient : que se passe-t-il ? - 14/10

Si beaucoup connaissent l'analyse technique, qui consiste à analyser les cours des cryptomonnaies, peu connaissent sa petite soeur, l'analyse on-chain. Propre à notre écosystème, et permise par la nature de l'audibilité des blockchain, cette activité consiste à analyser les données de la chaîne pour en tirer des informations. &nbsp;
Qui possède quoi ? Depuis combien de temps ? Quel est le prix d'achat moyen de l'ensemble du réseau ? Ces informations essentielles sont publiques mais nécessitent d'être déchiffrées. &nbsp;C'est le rôle de notre analyse, prof chaîne, qui analyse pour Cryptoast chaque semaine ces flux. &nbsp;Comment cela fonctionne ? Et quels avantages tirer de cette discipline nouvelle ?&nbsp;
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Si beaucoup connaissent l'analyse technique, qui consiste à analyser les cours des cryptomonnaies, peu connaissent sa petite soeur, l'analyse on-chain. Propre à notre écosystème, et permise par la nature de l'audibilité des blockchain, cette activité consiste à analyser les données de la chaîne pour en tirer des informations.  
Qui possède quoi ? Depuis combien de temps ? Quel est le prix d'achat moyen de l'ensemble du réseau ? Ces informations essentielles sont publiques mais nécessitent d'être déchiffrées.  C'est le rôle de notre analyse, prof chaîne, qui analyse pour Cryptoast chaque semaine ces flux.  Comment cela fonctionne ? Et quels avantages tirer de cette discipline nouvelle ? 
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Déchiffrer les infos de la blockchain - La puissance de l’analyse on-chain

Vendredi 7 octobre, les nouvelles sanctions de l'Union européenne contre la Russie ont été abordées par Owen Simonin, fondateur de la chaine Youtube "Hasheur", Vincent Boy, analyste marchés chez IG, et Claire Balva, directrice Blockchain et cryptomonnaies chez KPMG, reçus par Guillaume Sommerer dans l'émission BFM Bourse sur BFM Business. Retrouvez l'émission du lundi au vendredi et réécoutez la en podcast.


BFM Crypto, les Pro: L'UE renforce ses sanctions contre la Russie - 07/10

Retour sur Bitcoin, la cryptomonnaie à l'origine de nos altcoins favoris. Que nous réserve Bitcoin pour les prochaines années ? Comment la plus ancienne cryptomonnaie se met à jour pour rester innovante et sécurisé sans compromettre immuabilité ? &nbsp;Comment la révolution de Nakamoto change la manière d'échanger des informations et de la valeur dans les pays reculés ? Et quelles sont les révolutions à l'origine dans Bitcoin qui sont aujourd'hui la promesse de valeur de projets concurrents ? &nbsp;On en parle avec Nicolas Cantu, développeur sur Bitcoin.
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Retour sur Bitcoin, la cryptomonnaie à l'origine de nos altcoins favoris. Que nous réserve Bitcoin pour les prochaines années ? Comment la plus ancienne cryptomonnaie se met à jour pour rester innovante et sécurisé sans compromettre immuabilité ?  Comment la révolution de Nakamoto change la manière d'échanger des informations et de la valeur dans les pays reculés ? Et quelles sont les révolutions à l'origine dans Bitcoin qui sont aujourd'hui la promesse de valeur de projets concurrents ?  On en parle avec Nicolas Cantu, développeur sur Bitcoin.
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Les grandes innovations de Bitcoin - Nicolas Cantu

Vendredi 30 septembre, le possible statut donné aux NFT par le réglement MiCA a été abordé par Xavier Fenaux, associé chez Interactive Trading, Alexandre Stachtchenko, cofondateur de Blockchain Partner, directeur blockchain et cryptos chez KPMG, ainsi que Maxime Baron, COO de Hash Consulting, reçus par Guillaume Sommerer dans l'émission BFM Crypto, les Pros sur BFM Business. Retrouvez l'émission du lundi au jeudi et réécoutez la en podcast.


BFM Crypto, les Pros: MiCA, quel statut donner aux NFT ? – 30/09

Ancien banquier d'affaire, Raphaël Rossello porte un regard singulier sur Bitcoin.  D'abord réticent à son usage, il intègre désormais son fonctionnement et ses raisonnements dans son analyse du monde financier. La finance traditionnelle peut-elle se faire disrupter par Bitcoin ? Les technologies blockchains peuvent-elles remplacer de nombreux posts dans les sphères de la finance ? On en parle avec Raphaël Rossello, ancien banquier d'affaire.  
Interview réalisée dans le cadre de l'événement partenaire Surfin Bitcoin.
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Bitcoin va tuer la finance ? Avec Raphaël Rossello, ancien banquier d'affaire

Les innovations numériques ont considérablement amélioré le système financier, mais son architecture est restée essentiellement inchangée, demeurant centralisée. La finance décentralisée (DeFi) pourrait constituer une alternative au secteur traditionnel. Dans ces systèmes, les transactions sont effectuées par le biais de réseaux blockchain ouverts, ce qui élimine le besoin de prestataires de services centralisés (dépositaires, chambres...
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Les innovations numériques ont considérablement amélioré le système financier, mais son architecture est restée essentiellement inchangée, demeurant centralisée.



La finance décentralisée (DeFi) pourrait constituer une alternative au secteur traditionnel. Dans ces systèmes, les transactions sont effectuées par le biais de réseaux blockchain ouverts, ce qui élimine le besoin de prestataires de services centralisés (dépositaires, chambres de compensation centrales ou agents de séquestre). Leurs fonctions sont remplies par ce que l&rsquo;on appelle des « contrats intelligents » (smart contracts).



Il s&rsquo;agit de protocoles écrits sous la forme d&rsquo;un code de programme qui est placé sur la blockchain ouverte et exécuté conformément à son ensemble de règles de consensus. Les protocoles DeFi correctement conçus excluent toute possibilité d&rsquo;intervention et de manipulation non autorisée. Tous les participants peuvent se familiariser à l&rsquo;avance avec les termes d&rsquo;un tel contrat et s&rsquo;assurer que la transaction est exécutée correctement. Tous les changements d&rsquo;état (par exemple, la mise à jour du solde du compte) sont reflétés dans un registre et peuvent être vérifiés par n&rsquo;importe quelle partie.



Dans la finance décentralisée, les contrats intelligents sont principalement utilisés pour les transactions atomiques (c&rsquo;est-à-dire exécutées instantanément et uniquement dans leur intégralité). Il s&rsquo;agit notamment de l&rsquo;échange d&rsquo;un actif contre un autre et de la sécurisation d&rsquo;un passif par le biais d&rsquo;un dépôt fiduciaire (comptes séquestres). Dans les deux cas, le mouvement des actifs est soumis aux règles du contrat intelligent et la transaction n&rsquo;est exécutée que si des conditions prédéterminées sont remplies.



Grâce à ces caractéristiques, les mécanismes de financement décentralisés peuvent réduire le risque de défaillance de la contrepartie et remplacer de nombreux services financiers traditionnels, tout en éliminant le rôle des intermédiaires et des opérateurs de plateformes centralisées. Cela permettra de réduire les coûts et la probabilité d&rsquo;erreurs. Voici quelques exemples d&rsquo;applications possibles de ces mécanismes : marchés du crédit, protocoles d&rsquo;échange, produits dérivés, protocoles de gestion d&rsquo;actifs.



<h3 class="wp-block-heading">Avantages de la décentralisation</h3>



De nombreux avantages communément attribués à la finance décentralisée (ou aux blockchains en général) sont également disponibles au sein d&rsquo;une infrastructure centralisée. Par exemple, les contrats intelligents. En fait, les normes et les environnements d&rsquo;exécution requis pour les conclure sont également applicables dans les registres centralisés. Il existe de nombreux cas où une machine virtuelle Ethereum (fonctionnant sur tous les ordinateurs d&rsquo;un réseau blockchain et exécutant des smart contracts) fonctionne parallèlement à des protocoles de consensus hautement centralisés. En outre, les mêmes normes relatives aux jetons et les mêmes protocoles financiers peuvent être appliqués aux plateformes centralisées qu&rsquo;aux blockchains. Le concept de compatibilité dans ces systèmes est également tout à fait réalisable.



Enfin, les systèmes centralisés finement réglés sont beaucoup plus efficaces que les blockchains ouvertes. On pourrait donc en conclure que les blockchains ouvertes et la finance décentralisée sont inférieures aux systèmes centralisés.



Cependant, les systèmes centralisés ne peuvent pas fonctionner sans la condition importante de la confiance des clients dans les intermédiaires et les institutions financières, qui ne sont pas toujours transparents. Mais cette confiance ne peut pas être considérée comme acquise. D&rsquo;innombrables exemples prouvent que ces institutions sont sujettes à la corruption et ne sont pas à l&rsquo;abri des erreurs. Mais lorsque les économistes discutent de l&rsquo;infrastructure financière et comparent les caractéristiques des blockchains ouvertes et des registres centralisés, ils partent généralement du principe que les institutions centralisées sont infaillibles. Naturellement, cette approche rend difficile la perception des avantages de la décentralisation.



Les blockchains ouvertes sont transparentes et, sans autorité de contrôle unique, elles offrent une infrastructure neutre, indépendante et infalsifiable pour les transactions financières. Le code du programme est stocké et exécuté dans un système ouvert. Toutes les données sont accessibles au public et vérifiables. Cela permet aux chercheurs et aux décideurs politiques d&rsquo;analyser les transactions, de mener des études empiriques et de calculer des mesures de risque en temps réel.



La disponibilité publique des protocoles revêt une importance particulière, ce qui a deux conséquences.



Premièrement, l&rsquo;accès illimité crée un cadre neutre qui ne discrimine aucune partie prenante ni aucun scénario d&rsquo;utilisation. C&rsquo;est la différence fondamentale entre un registre ouvert et un registre contrôlé dont les règles sont fixées par une autorité centralisée. La centralisation compromet le respect des normes généralement acceptées et le contrôle de l&rsquo;accès et de l&rsquo;utilisation de l&rsquo;infrastructure peut être politisé. Ainsi, de nombreux participants, anticipant que leurs intérêts seront compromis, préféreront ne pas traiter du tout avec une infrastructure centralisée. Dans un système décentralisé, ces inconvénients peuvent être surmontés, ce qui élimine le problème de la non-participation totale ou partielle.



Deuxièmement, l&rsquo;infrastructure de la finance décentralisée est répartie sur plusieurs niveaux (voir Schär, 2021), c&rsquo;est-à-dire que l&rsquo;existence d&rsquo;un registre décentralisé ne signifie pas que les composants situés aux niveaux supérieurs doivent être également décentralisés. Il peut y avoir des raisons suffisantes pour restreindre l&rsquo;accès à certains jetons ou protocoles financiers, ou pour prévoir une intervention dans leur cas. Ces restrictions pourraient être mises en œuvre au niveau du contrat intelligent sans compromettre la neutralité de l&rsquo;infrastructure sous-jacente dans son ensemble. Toutefois, si le registre lui-même (le niveau de règlement) était déjà centralisé, il ne serait pas possible d&rsquo;introduire une décentralisation complète à des niveaux plus élevés.



<h3 class="wp-block-heading">Défis et risques</h3>



L&rsquo;infrastructure décentralisée présente un certain nombre d&rsquo;avantages, mais aussi un certain nombre d&rsquo;inconvénients et de désavantages à noter.



Le premier piège dans lequel on peut tomber est la décentralisation perçue. Il s&rsquo;agit de services qui sont présentés comme décentralisés, mais qui ne le sont pas en réalité. Souvent, les protocoles DeFi de ces solutions sont basés sur des flux de données centralisés et sont sous le contrôle d&rsquo;un nombre limité de personnes disposant de « clés d&rsquo;administration », ou les jetons de contrôle sont distribués de telle sorte que l&rsquo;essentiel des droits de vote est concentré dans un petit groupe d&rsquo;investisseurs. Une centralisation partielle n&rsquo;est pas nécessairement indésirable en soi, mais il est important de bien faire la différence entre une véritable décentralisation et des entreprises qui se classent elles-mêmes comme DeFi, mais qui fournissent en fait une infrastructure centralisée.



La deuxième série de risques est liée à l&rsquo;immuabilité des données. Il peut être plus difficile d&rsquo;assurer la protection des investisseurs dans cet environnement, et les erreurs dans le code logiciel des contrats intelligents peuvent avoir des conséquences catastrophiques. Les transactions complexes qui mettent en œuvre le principe de la componentisation et les schémas complexes de conditionnement des jetons (Nadler et Schär ; à paraître) s&rsquo;apparentent à un mécanisme de surcollatéralisation et, lorsqu&rsquo;un événement négatif se produit, augmentent les réactions en chaîne dans le système et peuvent nuire à l&rsquo;économie réelle.



La troisième catégorie de défis découle de la transparence des blockchains et du processus de création décentralisé des blockchains. Cela pose non seulement des problèmes de protection de la vie privée, mais ouvre également une brèche pour la réalisation de profits par le biais de transactions en avance sur la courbe. Ce concept a été baptisé « maximisation de l&rsquo;extraction de la valeur » ou « extraction de la valeur par le mineur ». Lorsqu&rsquo;il découvre une transaction contenant un ordre d&rsquo;échange d&rsquo;actifs sur une bourse décentralisée, un négociant peut essayer de jouer en amont (ou d&rsquo;appliquer une structure en sandwich) en exécutant sa propre transaction. Ce faisant, il réalise un profit au détriment du propriétaire de la transaction initiale. Un certain nombre de méthodes permettent de résoudre ce problème, du moins en partie, mais aucune n&rsquo;est parfaite.



Enfin, lors de la mise à l&rsquo;échelle des blockchains ouvertes, il est difficile de ne pas perdre certaines de leurs propriétés uniques. La création de blocs dans le cadre d&rsquo;une approche décentralisée a un coût important. Les exigences matérielles sur lesquelles fonctionne un nœud ne peuvent pas être déraisonnablement élevées, car cela rendrait les coûts prohibitifs pour de nombreuses parties prenantes et affaiblirait la décentralisation. Cela limite l&rsquo;évolutivité du réseau de la blockchain et entraîne des frais de transaction plus élevés. Il est donc courant de parler du trilemme de la blockchain, dans lequel la sécurité, le degré de décentralisation et l&rsquo;évolutivité sont des éléments incompatibles. Le problème peut être résolu en déployant une deuxième couche de blockchain sur le système existant. Cela soulagerait le réseau sous-jacent tout en permettant aux participants d&rsquo;exercer leurs droits en cas de violation de la blockchain. Cette approche est prometteuse, mais dans de nombreux cas, elle repose sur le principe traditionnel de la confiance et sur une certaine forme d&rsquo;infrastructure centralisée.
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Les innovations numériques ont considérablement amélioré le système financier, mais son architecture est restée essentiellement inchangée, demeurant centralisée.
La finance décentralisée (DeFi) pourrait constituer une alternative au secteur traditionnel. Dans ces systèmes, les transactions sont effectuées par le biais de réseaux blockchain ouverts, ce qui élimine le besoin de prestataires de services centralisés (dépositaires, chambres de compensation centrales ou agents de séquestre). Leurs fonctions sont remplies par ce que l’on appelle des « contrats intelligents » (smart contracts).
Il s’agit de protocoles écrits sous la forme d’un code de programme qui est placé sur la blockchain ouverte et exécuté conformément à son ensemble de règles de consensus. Les protocoles DeFi correctement conçus excluent toute possibilité d’intervention et de manipulation non autorisée. Tous les participants peuvent se familiariser à l’avance avec les termes d’un tel contrat et s’assurer que la transaction est exécutée correctement. Tous les changements d’état (par exemple, la mise à jour du solde du compte) sont reflétés dans un registre et peuvent être vérifiés par n’importe quelle partie.
Dans la finance décentralisée, les contrats intelligents sont principalement utilisés pour les transactions atomiques (c’est-à-dire exécutées instantanément et uniquement dans leur intégralité). Il s’agit notamment de l’échange d’un actif contre un autre et de la sécurisation d’un passif par le biais d’un dépôt fiduciaire (comptes séquestres). Dans les deux cas, le mouvement des actifs est soumis aux règles du contrat intelligent et la transaction n’est exécutée que si des conditions prédéterminées sont remplies.
Grâce à ces caractéristiques, les mécanismes de financement décentralisés peuvent réduire le risque de défaillance de la contrepartie et remplacer de nombreux services financiers traditionnels, tout en éliminant le rôle des intermédiaires et des opérateurs de plateformes centralisées. Cela permettra de réduire les coûts et la probabilité d’erreurs. Voici quelques exemples d’applications possibles de ces mécanismes : marchés du crédit, protocoles d’échange, produits dérivés, protocoles de gestion d’actifs.
Avantages de la décentralisation
De nombreux avantages communément attribués à la finance décentralisée (ou aux blockchains en général) sont également disponibles au sein d’une infrastructure centralisée. Par exemple, les contrats intelligents. En fait, les normes et les environnements d’exécution requis pour les conclure sont également applicables dans les registres centralisés. Il existe de nombreux cas où une machine virtuelle Ethereum (fonctionnant sur tous les ordinateurs d’un réseau blockchain et exécutant des smart contracts) fonctionne parallèlement à des protocoles de consensus hautement centralisés. En outre, les mêmes normes relatives aux jetons et les mêmes protocoles financiers peuvent être appliqués aux plateformes centralisées qu’aux blockchains. Le concept de compatibilité dans ces systèmes est également tout à fait réalisable.
Enfin, les systèmes centralisés finement réglés sont beaucoup plus efficaces que les blockchains ouvertes. On pourrait donc en conclure que les blockchains ouvertes et la finance décentralisée sont inférieures aux systèmes centralisés.
Cependant, les systèmes centralisés ne peuvent pas fonctionner sans la condition importante de la confiance des clients dans les intermédiaires et les institutions financières, qui ne sont pas toujours transparents. Mais cette confiance ne peut pas être considérée comme acquise. D’innombrables exemples prouvent que ces institutions sont sujettes à la corruption et ne sont pas à l’abri des erreurs. Mais lorsque les économistes discutent de l’infrastructure financière et comparent les caractéristiques des blockchains ouvertes et des registres centralisés, ils partent généralement du principe que les institutions centralisées sont infaillibles. Naturellement, cette approche rend difficile la perception des avantages de la décentralisation.
Les blockchains ouvertes sont transparentes et, sans autorité de contrôle unique, elles offrent une infrastructure neutre, indépendante et infalsifiable pour les transactions financières. Le code du programme est stocké et exécuté dans un système ouvert. Toutes les données sont accessibles au public et vérifiables. Cela permet aux chercheurs et aux décideurs politiques d’analyser les transactions, de mener des études empiriques et de calculer des mesures de risque en temps réel.
La disponibilité publique des protocoles revêt une importance particulière, ce qui a deux conséquences.
Premièrement, l’accès illimité crée un cadre neutre qui ne discrimine aucune partie prenante ni aucun scénario d’utilisation. C’est la différence fondamentale entre un registre ouvert et un registre contrôlé dont les règles sont fixées par une autorité centralisée. La centralisation compromet le respect des normes généralement acceptées et le contrôle de l’accès et de l’utilisation de l’infrastructure peut être politisé. Ainsi, de nombreux participants, anticipant que leurs intérêts seront compromis, préféreront ne pas traiter du tout avec une infrastructure centralisée. Dans un système décentralisé, ces inconvénients peuvent être surmontés, ce qui élimine le problème de la non-participation totale ou partielle.
Deuxièmement, l’infrastructure de la finance décentralisée est répartie sur plusieurs niveaux (voir Schär, 2021), c’est-à-dire que l’existence d’un registre décentralisé ne signifie pas que les composants situés aux niveaux supérieurs doivent être également décentralisés. Il peut y avoir des raisons suffisantes pour restreindre l’accès à certains jetons ou protocoles financiers, ou pour prévoir une intervention dans leur cas. Ces restrictions pourraient être mises en œuvre au niveau du contrat intelligent sans compromettre la neutralité de l’infrastructure sous-jacente dans son ensemble. Toutefois, si le registre lui-même (le niveau de règlement) était déjà centralisé, il ne serait pas possible d’introduire une décentralisation complète à des niveaux plus élevés.
Défis et risques
L’infrastructure décentralisée présente un certain nombre d’avantages, mais aussi un certain nombre d’inconvénients et de désavantages à noter.
Le premier piège dans lequel on peut tomber est la décentralisation perçue. Il s’agit de services qui sont présentés comme décentralisés, mais qui ne le sont pas en réalité. Souvent, les protocoles DeFi de ces solutions sont basés sur des flux de données centralisés et sont sous le contrôle d’un nombre limité de personnes disposant de « clés d’administration », ou les jetons de contrôle sont distribués de telle sorte que l’essentiel des droits de vote est concentré dans un petit groupe d’investisseurs. Une centralisation partielle n’est pas nécessairement indésirable en soi, mais il est important de bien faire la différence entre une véritable décentralisation et des entreprises qui se classent elles-mêmes comme DeFi, mais qui fournissent en fait une infrastructure centralisée.
La deuxième série de risques est liée à l’immuabilité des données. Il peut être plus difficile d’assurer la protection des investisseurs dans cet environnement, et les erreurs dans le code logiciel des contrats intelligents peuvent avoir des conséquences catastrophiques. Les transactions complexes qui mettent en œuvre le principe de la componentisation et les schémas complexes de conditionnement des jetons (Nadler et Schär ; à paraître) s’apparentent à un mécanisme de surcollatéralisation et, lorsqu’un événement négatif se produit, augmentent les réactions en chaîne dans le système et peuvent nuire à l’économie réelle.
La troisième catégorie de défis découle de la transparence des blockchains et du processus de création décentralisé des blockchains. Cela pose non seulement des problèmes de protection de la vie privée, mais ouvre également une brèche pour la réalisation de profits par le biais de transactions en avance sur la courbe. Ce concept a été baptisé « maximisation de l’extraction de la valeur » ou « extraction de la valeur par le mineur ». Lorsqu’il découvre une transaction contenant un ordre d’échange d’actifs sur une bourse décentralisée, un négociant peut essayer de jouer en amont (ou d’appliquer une structure en sandwich) en exécutant sa propre transaction. Ce faisant, il réalise un profit au détriment du propriétaire de la transaction initiale. Un certain nombre de méthodes permettent de résoudre ce problème, du moins en partie, mais aucune n’est parfaite.
Enfin, lors de la mise à l’échelle des blockchains ouvertes, il est difficile de ne pas perdre certaines de leurs propriétés uniques. La création de blocs dans le cadre d’une approche décentralisée a un coût important. Les exigences matérielles sur lesquelles fonctionne un nœud ne peuvent pas être déraisonnablement élevées, car cela rendrait les coûts prohibitifs pour de nombreuses parties prenantes et affaiblirait la décentralisation. Cela limite l’évolutivité du réseau de la blockchain et entraîne des frais de transaction plus élevés. Il est donc courant de parler du trilemme de la blockchain, dans lequel la sécurité, le degré de décentralisation et l’évolutivité sont des éléments incompatibles. Le problème peut être résolu en déployant une deuxième couche de blockchain sur le système existant. Cela soulagerait le réseau sous-jacent tout en permettant aux participants d’exercer leurs droits en cas de violation de la blockchain. Cette approche est prometteuse, mais dans de nombreux cas, elle repose sur le principe traditionnel de la confiance et sur une certaine forme d’infrastructure centralisée.
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Les innovations numériques ont considérablement amélioré le système financier, mais son architecture est restée essentiellement inchangée, demeurant centralisée. La finance décentralisée (DeFi) pourrait constituer une alternative au secteur traditionnel. Dans ces systèmes, les transactions sont effectuées par le biais de réseaux blockchain ouverts, ce qui élimine le besoin de prestataires de services centralisés (dépositaires, chambres...
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DEFI: Défis et Perspectives

Vendredi 23 septembre, l'effet des annonces institutionnelles sur le marché a été abordé par Vincent Ganne, analyste technique indépendant, Alexandre Stachtchenko, cofondateur de Blockchain Partner et directeur blockchain et cryptos chez KPMG France, et Owen Simonin, fondateur de la chaine YouTube "Hasheur", dans l'émission BFM Bourse sur BFM Business. Retrouvez l'émission du lundi au vendredi et réécoutez la en podcast.


BFM Crypto, les Pro: Pourquoi les annonces institutionnelles ont-elles de moins en moins d'effet sur le marché ? - 23/09

À travers AAVE, l'application de la finance décentralisée la plus utilisée avec ses 11 milliards de dollars, et son réseau social décentralisé LENS et ses 100 000 utilisateurs phase de beta, Stani Kulechov bouleverse les codes du web. Comment ce visionnaire et ses équipes veulent changer notre usage d'internet ? &nbsp;L'application AAVE se dirige t-elle vers une néobanque, avec sa propre carte bancaire ? Et comment les institutionnels commencent à s'adapter à ce monde ? &nbsp;On en parle avec Stani Kulechov, le fondateur de AAVE et LENS. Interview réalisée dans le cadre de la conférence ETHcc 2022.
Bonne écoute, et retrouvez-nous sur www.cryptoast.fr
Réalisation : Valentin Demé

À travers AAVE, l'application de la finance décentralisée la plus utilisée avec ses 11 milliards de dollars, et son réseau social décentralisé LENS et ses 100 000 utilisateurs phase de beta, Stani Kulechov bouleverse les codes du web. Comment ce visionnaire et ses équipes veulent changer notre usage d'internet ?  L'application AAVE se dirige t-elle vers une néobanque, avec sa propre carte bancaire ? Et comment les institutionnels commencent à s'adapter à ce monde ?  On en parle avec Stani Kulechov, le fondateur de AAVE et LENS. Interview réalisée dans le cadre de la conférence ETHcc 2022.
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Quel futur pour AAVE, le WEB3 et la DeFi ? - Avec Stani Kulechov

Le 14 septembre prochain, la blockchain Ethereum passera en proof-of-stake changeant ainsi sa manière de se sécuriser. Comment participer économiquement à ce changement ? Qu'est ce que cela implique pour les utilisateurs du réseau et pour les mineurs ? Y a t-il un risque de fork sur le réseau ? Cette vidéo répond à toutes les questions que vous vous posez sur cette migration, et toutes les implications pour le réseau.
💰 Déléguez vos ETH à Binance : https://cryptoast.fr/go-binance/
⏲️ Attendez le merge ici : https://cryptoast.fr/the-merge-countdown-timer-date-heure-exact/
Retrouvez-nous sur www.cryptoast.fr
Réalisation : Valentin Demé

Le 14 septembre prochain, la blockchain Ethereum passera en proof-of-stake changeant ainsi sa manière de se sécuriser. Comment participer économiquement à ce changement ? Qu'est ce que cela implique pour les utilisateurs du réseau et pour les mineurs ? Y a t-il un risque de fork sur le réseau ? Cette vidéo répond à toutes les questions que vous vous posez sur cette migration, et toutes les implications pour le réseau.
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FAQ ETH 2.0 : Comment profiter du MERGE ? Tout comprendre sur la MAJ HISTORIQUE

Vendredi 9 septembre, l'avenir pour les NFT a été abordé par Vincent Ganne, analyste technique des marchés financiers, Owen Simonin, fondateur de la chaine Youtube "Hasheur", ainsi que Claire Balva, directrice Blockchain et cryptomonnaies chez KPMG, reçus par Guillaume Sommerer dans l'émission BFM Crypto, les Pros sur BFM Business. Retrouvez l'émission du lundi au jeudi et réécoutez la en podcast.


BFM Crypto, les Pros: Quel avenir pour les NFT ? – 09/09

Les banques s'intéressent de plus à plus à l'écosystème des cryptomonnaies et de la finance décentralisée. En figure de proue, la Société Générale Forge, branche d'innovation de la banque, déploie de plus en plus d'efforts dans cette direction. Tokénisation d'actifs, collaboration avec le protocole de la finance décentralisée MakerDAO, &nbsp;conservation de titres digitaux... Les initiatives et les financements se multiplient. Comment le monde bancaire s'approprie ses innovations, construits à l'origine pour fonctionner indépendamment ? On en discute avec Jean-Marc Stenger, CEO de la &nbsp;Société Générale Forge.
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Les banques s'intéressent de plus à plus à l'écosystème des cryptomonnaies et de la finance décentralisée. En figure de proue, la Société Générale Forge, branche d'innovation de la banque, déploie de plus en plus d'efforts dans cette direction. Tokénisation d'actifs, collaboration avec le protocole de la finance décentralisée MakerDAO,  conservation de titres digitaux... Les initiatives et les financements se multiplient. Comment le monde bancaire s'approprie ses innovations, construits à l'origine pour fonctionner indépendamment ? On en discute avec Jean-Marc Stenger, CEO de la  Société Générale Forge.
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Réalisation : Valentin Demé

Les banques débarquent dans la crypto ? Avec la Société Générale Forge

Les sanctions de l’OFAC ont ciblé le mixeur de cryptomonnaies Tornado Cash le mois dernier, entrainant une succession d’événements qui ont fait réagir la communauté. Revenons sur les différents actes de cette affaire, qui a dépassé les frontières des États-Unis, en soulevant par la même occasion de nombreuses questions sur les valeurs de la décentralisation de la blockchain. &nbsp;Découvrons cette histoire hors-norme dans ce nouveau Contes de Monte-Crypto.

Les sanctions de l’OFAC ont ciblé le mixeur de cryptomonnaies Tornado Cash le mois dernier, entrainant une succession d’événements qui ont fait réagir la communauté. Revenons sur les différents actes de cette affaire, qui a dépassé les frontières des États-Unis, en soulevant par la même occasion de nombreuses questions sur les valeurs de la décentralisation de la blockchain.  Découvrons cette histoire hors-norme dans ce nouveau Contes de Monte-Crypto.

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